Что такое возврат вложенных инвестиций и почему он так важен?
Возврат инвестиций (ROI) является крайне важным расчетом для инвестора. Как правило, инвесторы устанавливают свои финансовые цели на ежегодной основе и определяют прибыль, которую они намереваются получить от инвестиций в течение своего финансового года. Поэтому очень важно определить возврат вложенных инвестиций, который можно рассчитать несколькими способами.
Что такое ROI?
ROI — это показатель, показывающий общую прибыль от инвестиций. Сумма, которую вы зарабатываете на инвестициях, является ключевым показателем эффективности (KPI), который определяет ваш финансовый успех и играет важную роль в формулировании вашего стратегического планирования на следующий год. Помимо инвестиций, ROI также может быть измерен, чтобы определить, какую прибыль приносит актив.
Как рассчитать рентабельность инвестиций
Вы можете рассчитать возврат вложенных инвестиций (или рентабельность инвестиций) разными способами. Вот два основных метода поэтапного определения рентабельности инвестиций.
Способ 1
Рассмотрите следующие шаги для этого эффективного способа вычисления ROI:
- Определить чистый возврат инвестиций.
- Узнать стоимость инвестиций.
- Разделить чистый возврат инвестиций на стоимость инвестиций.
1. Определите чистый возврат инвестиций
Допустим, вы купили 2000 акций компании по $20 за акцию. Год спустя вы продали акции по $22 за акцию. Предположим, что вы заработали $600 в виде дивидендов за год. Мы также знаем, что вы заплатили $150 за торговую комиссию, когда купили и продали все свои акции.
Чтобы сделать расчеты, вы должны учитывать общую стоимость и прибыль от прироста капитала, дивидендов, выплачиваемых инвесторам, а также комиссионные. Давайте посмотрим на расчет:
Чистая прибыль от инвестиций: ($22–$20) x 2000 + $600 — $150 x 100% = $4450
- Узнайте стоимость инвестиций
Единственный расчет, который вам нужно выполнить для этого шага — это умножить цену за акцию на количество акций, в которые вы инвестировали. Считаем:
Стоимость инвестиций: $20 x 2000 акций = $40 000
- Разделите чистый возврат инвестиций на стоимость инвестиций
Последний шаг — разделить $4450 на $40 000, чтобы получить рентабельность инвестиций в виде процентов.
Общий процент в конечном итоге составляет 11,125% или 11,13% ROI от ваших инвестиций.
Способ 2
Выполните следующие шаги для другого способа расчета рентабельности инвестиций:
- Определить и вычесть окончательную стоимость инвестиции по ее первоначальной стоимости.
- Разделить это число на стоимость инвестиций.
- Взять число и умножить его на 100.
- Определить и вычесть окончательную стоимость инвестиции по ее первоначальной стоимости
Для этого расчета начните с определения первоначальной стоимости инвестиций.
Допустим, вы разделили $150 за торговые комиссии на следующие выплаты: $60 при покупке акций и $90 при их продаже.
Расчет для первоначальной стоимости инвестиций выглядит так:
$40 000 (стоимость инвестиций) + $60 = $40 060
В качестве окончательной стоимости инвестиций мы включим сумму в $600, полученную из дивидендов, и сумму в $90 долларов, которую вы заплатили при продаже своих акций.
Окончательная стоимость ваших инвестиций должна отображаться так:
$44 000 ($22 за акцию х 2000 акций) + $600 — $90 = $44 510
Далее мы вычтем окончательное значение из первоначального значения, прежде чем разделить на стоимость инвестиций:
$44 510 — $40 060 = $4450
- Разделите это число на стоимость инвестиций
Следующим шагом является деление $4450 на стоимость инвестиций, которая составляет $40 060. Вы должны получить число 0,11108337.
- Возьмите число и умножьте его на 100
Последний шаг — взять 0,11108337 и умножить его на 100, чтобы получить рентабельность 11,10%.
Когда использовать ROI
Рассмотрим несколько случаев, когда вы можете использовать возврат вложенных инвестиций (ROI). Вы можете использовать ROI для того, чтобы:
Узнать стоимость своих инвестиций. Если вы инвестировали в компанию и хотите определить ее стоимость, вы можете использовать несколько расчетов, чтобы увидеть, получаете ли вы прибыль, и определить, сколько еще вы можете инвестировать для улучшения показателе работы компании.
Отслеживать маркетинговые усилия. Маркетологи могут использовать расчеты рентабельности инвестиций, чтобы увидеть успех своей работы с потенциальными клиентами. Руководитель компании может видеть, как ROI влияет на деятельность компании.
Выяснить норму заработка от вашего капитала. Вам следует вычислить чистый доход, проценты, налоги и обязательства, чтобы сделать правильный расчет и знать, где вы находитесь в финансовом отношении.
Преимущества ROI
1. Показывает ваш успех в инвестировании: ROI показывает ваш успех в инвестициях. Вы будете знать качество инвестиций, основываясь на своей прибыли, поэтому вы сможете определить, нужно ли продолжать инвестиции или инвестировать в другие активы.
2. Дает точную финансовую картину вашей жизни и бизнеса: в таких областях, как маркетинг и продажи, рентабельность инвестиций дает представление о том, куда движется ваш бизнес. Вы также должны проверить свои финансовые отчеты, чтобы увидеть ваши общие активы по всем видам деятельности.
3. Описывает, где необходимо внести улучшения: Как только вы посмотрите на свои инвестиции и финансовые отчеты, вы будете знать, какие сферы деятельности могут повысить вашу эффективность.
Начните узнавать больше об инвестициях вместе с единомышленниками из нашего клуба инвесторов!