Почему выбор инвестиционной стратегии считается фундаментом прибыльного инвестирования?
Вложение денег без инвестиционной стратегии — это как футбольная команда, играющая без расстановки. Даже если расстановка официально не требуется, она значительно повышает шансы на победу. Выбор инвестиционной стратегии должен стать вторым шагом на вашем пути после того, как вы изучите основы инвестирования. Давайте посмотрим, что же такое инвестиционная стратегия, и почему она так важна?
Инвестиционная стратегия — это термин, используемый в финансовом мире для описания подхода к инвестированию. По сути, инвестиционная стратегия — это план выбора финансовых инструментов с учетом потребностей и целей инвестора.
Когда у инвестора есть инвестиционная стратегия, инвестор может принимать более обоснованные и взвешенные решения в отношении активов, которые он хотел бы включить в свой портфель. Инвестиционная стратегия играет ключевую роль в управлении портфелем. Этот процесс включает в себя глубокий анализ целей и интересов инвестора, возможностей и угроз рынка, и позволяет сделать идеальный инвестиционный выбор.
Какова ваша инвестиционная цель?
У всех инвесторов инвестиционные стратегии сильно различаются. При этом общая цель состоит в том, чтобы согласовать инвестиционную стратегию с целями, деятельностью и интересами инвестора. Простым примером двух полярно противоположных типов инвестиционных стратегий может быть безопасный подход, который предпочитает инвестор, стремящийся защитить свой капитал, и подход быстрого роста, предпочитаемый инвестором, стремящимся к приросту капитала и высокой прибыли.
Важно иметь четкую и точную инвестиционную цель. Ваша инвестиционная цель должна учитывать такие факторы, как уровень дохода или прирост капитала, которого вы хотите достичь.
Инвестиционные стратегии обычно предполагают компромисс между риском и доходностью. Существует три основных стиля инвестирования:
- консервативный: инвестор с толерантностью к риску от низкого до умеренного, желающий сохранить основной капитал и получать стабильный доход.
- умеренный: инвестор готов пойти на больший риск, чтобы добиться повышения стоимости активов и разумного, но стабильного дохода и роста капитала.
- агрессивный: инвестор хочет получить высокую прибыль и готов рисковать, чтобы сделать это.
Временное ограничение
Подумайте, какие временные рамки для ваших инвестиций возможны. Если у вас есть долгосрочные инвестиционные рамки, у вас может быть больше возможностей пережить любые рыночные спады. Вы можете рассмотреть инвестиции с более низкими доходностью и риском. Если у вас короткие сроки инвестирования, возможно, вам следует быть более осторожными, так как вас ждут высокие риски.
Распределение активов
Как упоминалось выше, все инвестиции связаны с определенной степенью риска. Поэтому существует правило, согласно которому риск прямо пропорционально связан с прибылью. Это означает, что чем выше риск вложения, тем больше ожидание возврата от инвестиций. Таким образом, инвесторы, берущие меньше риска, должны ожидать меньшего дохода.
Ключевой метод управления рисками и один из главных факторов при создании диверсифицированного портфеля, то есть инвестиционного портфеля с разными типами активов. Каждый из этих активов несет разные уровни риска и доходности соответственно.
Определите, какую часть вашего портфеля вы хотите иметь в каждом из классов активов (наличные деньги, облигации, имущество и акции). Важно делать ребалансировку портфеля на протяжении всего его срока службы. Ребалансировка означает стратегическую продажу одного типа активов и покупку другого.
Доступ к информации и помощи
В наш цифровой век мы наделены доступом к огромному количеству информации, исследований и инструментов, которые могут помочь нам принимать инвестиционные решения. Но если у вас нет уверенности в том, что вы можете самостоятельно сделать выбор инвестиционной стратегии и в дальнейшем принимать инвестиционные решения, обратитесь за помощью в наш клуб инвесторов.