Формула, которая поможет определить средневзвешенную цену актива
Если вы купили все свои активы за одну транзакцию, ты вы легко сможете определить, насколько эффективны будут ваши инвестиции. Вы просто смотрите на текущую цену того или иного актива и сравниваете ее с ценой, которую вы заплатили. Но что делать, если вы купили свои активы за несколько транзакций по разным ценам, при этом каждый раз покупали разное количество? В этом случае оценить эффективность ваших инвестиций будет немного сложнее. Однако расстраиваться не стоит, существует отличный метод, который позволит рассчитать эффективность ваших инвестиций. Все что вам нужно — определить средневзвешенную цену каждого актива.
Что такое средневзвешенное значение?
Средневзвешенное значение — это метод нахождения среднего значения группы чисел, который учитывает, сколько раз встречается каждое число, или его важность. Распространенным примером из реальной жизни является расчет среднего балла в школах, где оценка «5» имеет больший вес, чем оценка «4». При этом отметка «4» имеет больший вес, чем отметка «3», и так далее.
Как определить средневзвешенную цену за актив?
Когда дело доходит до покупки активов (например, акций или долларов США), можно использовать метод средневзвешенного значение, когда вы приобретаете один актив в результате нескольких транзакций на протяжении определенного периода времени. Это необходимо, если транзакции проводились с разным количеством валюты, поскольку более крупные покупки вносят больший вклад в среднее значение.
Например, математическое среднее значение 100 и 200 долларов составляет 150 долларов. Но если вы купили 10 акций по 100 долларов и только одну акцию по 200 долларов, акции с более низкой ценой имеют больший вес при расчете средней цены, которую вы заплатили.
Чтобы рассчитать средневзвешенную цену за актив, вы можете использовать следующую формулу: вы умножаете каждую уплаченную вами цену на количество активов, купленных по этой цене. Затем складываете все эти результаты. И, наконец, делите на общее количество приобретенных активов.
Рассмотрим на примере, как работает средневзвешенное значение
Предположим, у вас есть $500, которые вы купили в трех отдельных транзакциях:
- 150 долларов по 69 российских рублей
- 250 долларов по 71 российский рубль
- 100 долларов по 75 российских рублей
Чтобы рассчитать средневзвешенную цену за доллар, просто умножьте каждую покупную цену на количество долларов, приобретенных по этой цене, сложите их, а затем разделите на общее количество долларов. Записанный в виде уравнения, это выглядит так:
$150 x 69 + $250 x 71 + $100 х 75 = 10 350 + 17 750 + 7500 = 35 600₽
35 600₽ / $500 = 71.2₽
Таким образом получается, что каждый из 500 приобретенных вами долларов вы купили по цене 71,2 руб.
Что такое усреднение долларовой стоимости?
Усреднение долларовой стоимости — это стратегия управления ценовым риском при покупке инвестиций, например акций или паевых инвестиционных фондов. Вместо того, чтобы инвестировать в конкретный актив один раз, с единовременной покупкой по одной цене и с усредненной долларовой стоимостью, вы делите сумму денег, которую хотите инвестировать, и покупаете небольшие количества актива с течением времени через равные промежутки времени. Это снижает риск того, что вложение может оказаться слишком большим до падения рыночных цен.
Конечно, цены не двигаются только в одну сторону. Но если вы разделите свою покупку и сделаете несколько покупок, вы увеличите свои шансы со временем заплатить более низкую среднюю цену.
Почему это полезно определять знание средневзвешенной цены, которую вы заплатили за свой активы? Знание этих цифр поможет вам понять, насколько эффективно работают ваши инвестиции по отношению к текущей цене актива. А для того, чтобы узнать, какие активы сейчас наиболее актуальны на рынке, обращайтесь в наш клуб инвесторов.