ЦБ оставит возможность купить акции зарубежных компаний для непрофессиональных инвесторов
В ходе урегулирования вопроса по покупке акций иностранных компаний, ЦБ РФ ввел запрет на покупку ценных бумаг компаний Google, Apple и других. Теперь, чтобы неквалифицированные инвесторы в России с активами до 400 тысяч рублей смогли купить акции зарубежных компаний, им необходимо пройти предварительное тестирование на знание и понимание рисков. Законопроект находится еще на стадии рассмотрения во втором чтении, однако новость вызвала резкую критику со стороны брокеров и участников рынка.
План ЦБ по ограничению непрофессионалов на рынке планируется запустить с 1 января 2021 года. По словам руководства, такое решение обусловлено схемой защиты вкладов граждан в рамках действующей системы страхования. Дополнительной проблемой стало и то, что в ЦБ уже ведется рассмотрение поднятия планки минимального порога активов для повышения своей квалификации. В будущем, вместо минимальной суммы в 400 тысяч рублей, потребуется актив в 1.4 млн рублей, чтобы перейти в категорию простых неквалифицированных инвесторов.
Резкая критика со стороны участников рынка вынудила ЦБ подготовить альтернативу с возможностью инвестиций в ценные бумаги западных компаний со стороны частных инвесторов.
Теперь в РФ запущены биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФ) на облигации предприятий США и компаний из Еврозоны. Как их купить?
В конце августа начали работу 3 БПИФ в валютах на разные группы иностранных ценных бумаг. Новые инвестиционные фонды представляют аналог иностранных ETF, которые предоставляют возможности покупки всего рынка, а не отдельных бумаг. Вместо запрета прямого вложения в зарубежные бумаги, непрофессиональные инвесторы смогут делать вклады в БПИФ, где они получат право на доверительное управление. Сейчас передана задача по подготовке БПИФ под новую видоизменяемую квалификацию инвесторов.
Новая альтернатива от ЦБ, взамен валютным депозитам, рассчитана как раз на розничных инвесторов, которые попадают под будущие ограничения в 1.4 млн. рублей активов. Инструмент в виде БПИФ позволит розничным инвесторам без усложненных процедур квалификации и подбора бумаг получить доступ к валютному инструменту. К тому же, потенциальная доходность здесь намного выше.
Из недостатков можно отметить то, что управляющие компании будут брать комиссию за управление средствами. По итогу остается большой вопрос, какой доход получит клиент, если при 2-3% годовых будет изыматься еще и комиссия. Но пока что, коллективное инвестирование с БПИФ остается единственной альтернативой для российских инвесторов из защищаемой неквалифицированной категории.
Следи за каналами свободного инвестора, чтобы составить сбалансированный инвестиционный портфель. Обзоры живых проектов, в которых можно хорошо заработать, читай здесь.