Как и для чего используется децентрализованная система финансов?
Если в течение последнего года вы следили за тенденциями на криптовалютном рынке, то, наверняка, слышали о DeFi. Децентрализованная система финансов или DeFi. Это новый шаг в эволюции цифрового банкинга, на который уже приходится более 11 миллиардов долларов в криптоактивах. Итак, что же такое DeFi? Давайте разберемся!
Проще говоря децентрализованная система финансов — это система финансовых смарт-контрактов, криптоактивов, блокчейн-приложений (dApps) и протоколы обмена, которые работают в публичной цепочке блоков. В отличие от традиционных банковских учреждений, продукты DeFi на основе блокчейнов полностью автоматизированы. Они абсолютно не требуют вмешательства человека, потому что благодаря смарт-контрактам получают мгновенное исполнение. Большинство из них базируется на Ethereum, но есть и такие, которые работают на других платформах смарт-контрактов, например, Tron, EOS или IOST.
Согласно Defi Pulse, в настоящее заблокировано 8,4 млн ETH, которые находятся под управлением DeFi dApps на основе Ethereum. Благодаря DeFi курс ETH поднялся на новый уровень, а комиссия сети значительно повысились.
В чем заключается успех DeFi?
В 2020 году децентрализованная система финансов (DeFi) стала предметом разговоров, поскольку экосистема урожайности и проекты с высокими процентными ставками очень популярны среди пользователей. За популярностью DeFi стоит концепция срочных займов, предлагаемых некоторыми децентрализованными приложениями, и механика «выращивания урожая».
При выращивании урожая используются приложения кредитования, которые предлагают держателям криптоактивов возможность зарабатывать управляющие токены протокола и стимулы для получения ликвидности за использование процедур DeFi.
Лучшие платформы DeFi включают протоколы кредитования, такие как Compound и Maker. Также популярны производная платформа Synthetix и децентрализованная биржа (DEX) Uniswap.
Данные DeFi Pulse показывают, что Maker и Aave являются самыми популярными приложениями DeFi, каждое из которых блокирует ETH на сумму более 1,2 миллиарда долларов.
MakerDAO — это служба заимствования и кредитования смарт-контрактов, которая использует токены MKR и DAI для регулирования стоимости крипто-займов децентрализованную сеть Ethereum. Блокируя ETH в смарт-контракте MakerDAO, пользователи будут генерировать DAI стейблкоина и использовать его в качестве обеспечения для кредитов. Oasis — это универсальное веб-приложение для всего, что связано с MakerDAO.
Compound — еще одно популярное приложение для кредитования смарт-контрактов, в котором заблокировано более 790 миллионов долларов. Compound позволяет ссужать криптоактивы, заблокированные в протоколе Compound, с использованием cTokens для получения процентов, торговли и перевода заработанных денег в другие приложения. Любой владелец токенов ERC-20 Ethereum может в качестве альтернативы использовать Uniswap, протокол обмена для надежного обмена своими токенами. Uniswap объединяет токены в смарт-контракты Ethereum, создавая пулы ликвидности для торговли.
Выбор кошелька для хранения DeFi
Чтобы получить доступ к децентрализованным финансам, вам потребуется кошелек для хранения цифровых активов.
Холодные кошельки — это электронные устройства с шифрованием кода безопасности, которые обеспечивают безопасность информации о криптовалютах. Они позволяют владельцу криптоактивов получать доступ к своим активам без подключения к Интернету. Большинство из них являются физическими и доступны за плату.
С другой стороны, горячие кошельки — это цифровые хранилища, размещенные в Интернете или на цифровых устройствах. Горячие хранилища в основном бесплатны. Они доступны для многих цифровых валют. В отличие от холодных кошельков они гораздо легче взламываются хакерами, а также могут быть подвержены техническим сбоям, которые приводят к потере закрытых ключей.
Расширение браузера MetaMask работает не только как кошелек, но и как интерфейс для dApps Ethereum. С помощью MetaMask пользователи могут хранить закрытые ключи и взаимодействовать с приложениями DeFi и смарт-контрактами на основе Ethereum. MetaMask упрощает доступ к децентрализованным финансам, поскольку превращает обычный веб-браузер в браузер Ethereum. MetaMask выполняет все эти задачи на своих серверах и хранит ключи для ETH и других токенов ERC-20.
Вывод
Децентрализованные финансы (DeFi) составляют лишь один процент от общей капитализации рынка криптовалют. Тем не менее, сегодня это направление попадает в заголовки новостей, растет и развивается с головокружительной скоростью. Именно поэтому в период тренда стоит быть бдительными и осторожными, так как под видом DeFi появляется много мошеннических проектов. И несмотря на это DeFi обладает большим потенциалом, так что за крутыми DeFi-проектами следите на моем Telegram-канале.