DeFi advance: как использовать несколько протоколов DeFi одновременно?
Децентрализованные финансы внедряются так быстро, что новые концепции, практики и финансовые примитивы кардинально изменяют традиционные финансы в реальном времени. И хотя уследить за каждым новым словечком в DeFi практически невозможно, “компонуемость”, всегда будет самым актуальным термином в DeFi. Компонуемость — это совместимость протоколов DeFi advance, которая приводит к появлению эффективных и творческих финансовых продуктов для пользователей. Это непросто, так что давайте разберемся с этим.
Возможности компоновки DeFi
Каждый день такие протоколы, как Aave, Yearn, Synthetix, Curve и RenVM объединяются, чтобы включать, обрабатывать и предоставлять новые финансовые продукты, доступные только в DeFi. Обратите внимание, что протоколы DeFi имеют открытый исходный код, соответственно не требуют разрешений разработчиков и могут использоваться кем угодно.
Открытый и не требующий разрешений характер протоколов DeFi позволяет объединять эти протоколы вместе, как если бы вы делали это с набором лего.
Money Legos — это технологические стеки, которые позволяют различным приложениям вписываться (или вставляться) в другие проекты. Например, вы можете внести эфир (ETH) в MakerDAO, получить DAI стейблкоин (DAI), а затем одолжить его на Compound трейдеру, чтобы заработать управляющий токен сети COMP.
Играя с деньгами в лего (то есть с протоколами DeFi), пользователь может получить невероятную прибыль от фермерства, развернуть флэш-кредит или взять ссуду, которая самоокупается.
Как работают DeFi Money Lеgos
Еще раз отмечу, что при компоновке DeFi advance протоколы, приложения и платформы могут работать друг с другом, тем самым обеспечивая больше прибыли пользователям. Объем использования, который вы реализуете, комбинируя функции DeFi приложений, зависит только от вашей фантазии.
Итак, как играть с денежным лего, чтобы возможности DeFi работали на вас? Возьмем к примеру, протокол Alchemix, который позволяет получать мгновенные самоокупаемые займы. Нет, это не опечатка — ссуды Alchemix автоматически окупаются со временем. Принцип работы прост:
- Пользователь помещает стейблкойн DAI в хранилище Alchemix.
- Получает 50% от суммы депозита в alUSD обратно.
- Выводит alUSD — тратит, продает и т.д.
- Оставшуюся часть депозита оставляет в хранилище. Alchemix вложит эти деньги в площадки децентрализованных финансов, аналоги традиционных фондов доверительного управления, и будет зарабатывать на этом. Сначала заработанная прибыль пойдет на погашение «дохода», который пользователь уже получил у Alchemix. А 10% от прибыли Alchemix заберет себе.
Ссуды Alchemix бесплатны, однако необходимо совершить множество действий с денежным лего, чтобы автоматически погасить задолженность.
Важным звеном в порядке операций Alchemix является Maker DAO. Maker использует Ethereum для чеканки стейблкойна DAI, которые всегда равен одному доллару США.
Чтобы использовать Alchemix, вы должны внести DAI, что означает, что вы либо чеканите DAI на Maker, либо конвертируете в DAI через другие токены.
После того, как вы поместите DAI в свое хранилище Alchemix, хранилище начнет обрабатывать (одалживать) ваш DAI другим протоколам DeFi, таким как Yearn, Curve и Sushi. Таким образом, ваша позиция в хранилище начинает приносить доход, который покроет ваш займ, полученный на площадке Alchemix.
Таким образом, возможность комбинирования протоколов DeFi в экосистеме Alchemix превращает фиксированное количество DAI в финансовый инструмент, способный к самовосстановлению.
Составляющие Money Legos в DeFi
Лучшие приложения, продукты, услуги и протоколы DeFi, как правило обладают возможностями для их компоновки. Однако основную ценность компоновки создают утилиты, объединяющие элементы DeFi в единую экосистему.
Основные протоколы DeFi:
- Maker DAO — протокол для чеканки стейблкоинов, обеспеченных активами
- Compound — мгновенные ссуды в криптовалюте и криптосберегательная платформа
- Aave — криптовалютные и флеш-кредиты с широким спектром вариантов обеспечения
- Synthetix — платформа децентрализованных деривативов для чеканки стейблкоинов sUSD
- Curve — платформа для выращивания урожая и обмена доходности стейблкоинов
- Yearn — высокодоходный сберегательный криптовалютный счет с использованием передовых стратегий DeFi
- RenVM — протокол ликвидности с несколькими цепочками, ориентированный на соединение BTC с DeFi.
- Sushi — децентрализованная биржа и платформа для доходного фермерства и крипто-займов
- Polygon — решения для масштабирования Ethereum, в основном используемые приложениями DeFi
- Alchemix — хранилище DeFi, используемое для чеканки alUSD и авто-погашения кредитов
- HydraDX — межсетевой протокол ликвидности на основе Polkadot
- Acala — хаб DeFi, совместимый с Ethereum и Polkadot
- Terra — программируемый слой блокчейна, лежащий в основе приложений Terra Luna DeFi
- Serum — DeFi-обмен, концентратор и протокол на основе Solana
Экосистема DeFi advance
Способность экосистемы DeFi свободно брать, интегрировать и перерабатывать компоненты из различных технологий позволяет ей находить комбинации, которые работают максимально эффективно. Более того, совместимость протоколов децентрализованного финансирования позволяет всей экосистеме генерировать доход от производных финансовых инструментов. Поэтому возможность быть более открытым и не требующим разрешения делает сектор DeFi намного сильнее. Соответственно это дает пользователям возможность получать больше выгоды. Читай подробный отчет о том, как я майню ликвидность и сколько на этом зарабатываю, прямо сейчас.